10:10 Новые правила обмена валют вступили в силу |
С 27 декабря вступили в силу новые правила покупки/продажи валюты физическими лицами, о которых Банк России объявил в середине декабря. Отныне при обмене валюты на сумму свыше 15 тысяч рублей требуется заполнить специальную анкету, объем которой значительно превышает привычный набор из паспортных данных и контактной информации. В ЦБ считают, что "новые правила идентификации банками клиентов не создадут гражданам дополнительных сложностей при обмене валюты". При покупке или продаже валюты на сумму до 15 тыс. рублей идентификация клиента по-прежнему не требуется. Если сумма операции больше, то клиент предоставляет паспорт, а банк заполняет анкету (досье). При этом от гражданина могут потребовать информацию о его финансовом положении, деловой репутации и об источнике происхождения денег. Ужесточение правил обмена валют для физических лиц направлено на борьбу с терроризмом и отмыванием денег. Идентификационные данные граждан "хранятся исключительно в кредитной организации в течение срока, установленного законом", обещает Банк России. |
|
Всего комментариев: 4 | ||
|